Demat Account और Trading Account कैसे और कहाँ खोलें?

 डिजिटल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की शुरुआत के साथ ट्रेडिंग स्टॉक, शेयर, सिक्योरिटीज, गोल्ड बॉन्ड और अन्य निवेश पहले से कहीं ज्यादा आसान हो गए हैं। Trading account के साथ-साथ, स्टॉक खरीदने और स्टॉक बेचने के लिए आपको एक Demat account की आवश्यकता होती है। तो, इस लेख में, हम जानेंगे कि Demat account क्या है, Demat account खोलने के लिए किन documents की आवश्यकता होती है, Demat account खोलने के लिए Broker का चयन कैसे करें, और कई महत्वपूर्ण बिंदु, इसलिए कृपया लेख को अंत तक ज़रूर पढ़ें।  

डीमैट खाता क्या है? - What is Demat Account?

याद है पुराने दिनों में ट्रेडिंग कैसे हुआ करती थी? सब कुछ बांड कागजों पर किया जाता था, अब डिजिटल युग में हम एक निवेशक के शेयरों और प्रतिभूतियों (securities) को इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप (electronic format) में रखने के लिए Demat account का उपयोग करते हैं। Demat का मतलब "डीमैटरियलाइज्ड (Dematerialized)", जिसका अर्थ है कि सभी शेयरों, प्रतिभूतियों को भौतिक रूप से इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित किया जाता है और एक स्थान पर संग्रहीत किया जाता है।

भारत में, NSDLऔर CDSL जैसे डिपॉजिटरी Demat account सेवाएं प्रदान करते हैं, लेकिन हम उन्हें सीधे access नहीं कर सकते हैं, हमें इन सेवाओं तक पहुंचने के लिए बिचौलियों (intermediaries), डिपॉजिटरी प्रतिभागियों (Depository Participants) या स्टॉक ब्रोकर (Stockbroker) की आवश्यकता होती है। यह stock broker निवेशकों से demat account खोलने के लिए एक छोटा सा शुल्क ले सकते हैं, जिसे Demat account में रखे गए आयतन या ब्रोकर और निवेशक के बीच नियमों और शर्तों के आधार पर डीपी (DP) शुल्क के रूप में लिया जाता है। Demat account नीचे दी गई चीजों को रखने में सक्षम है: 

शेयर, स्टॉक, ई-गोल्ड (e-gold), बांड, सरकारी प्रतिभूतियां (Government Securities), आईपीओ (IPO), एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (Exchange-Traded Funds), म्यूचुअल फंड (Mutual Funds)

क्या मुझे डीमैट खाते की आवश्यकता है?  -  Do I need a Demat Account?

यदि आप शेयर बाजार में निवेश करने की योजना बना रहे हैं तो आपको Demat account की बिल्कुल आवश्यकता है। यह आपके सभी शेयरों, प्रतिभूतियों, म्यूचुअल फंड और अन्य को डिजिटल रूप से स्टोर करने के लिए एक जगह के रूप में कार्य करता है। और सही समय पर आप अपने Demat account से अपना सारा निवेश एक्सेस कर सकते हैं और लाभ कमाने के लिए इसे बेच सकते हैं। यह निवेशक को अपनी सारी संपत्ति को भौतिक रूप में रखने की आवश्यकता को समाप्त करता है।

डीमैट खाता  खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज  - Documents required to open a demat account.

1. पहचान का प्रमाण (Proof Of Identity) जैसे ड्राइविंग लाइसेंस (Driver's license), वोटर आईडी (Voter ID), पैन कार्ड (PAN  Card), आधार कार्ड (AADHAAR Card)।

2. पते का प्रमाण (Proof Of Address) जैसे मतदाता पहचान पत्र (Voter ID), ड्राइविंग लाइसेंस (Driver's license), आधार कार्ड (AADHAAR Card), बिजली बिल।

3. आय का प्रमाण (केवल यदि आप F & O में व्यापार करना चाहते हैं तो) जैसे ITR  acknowledgment, बैंक स्टेटमेंट (bank statement) 

4. बैंक खाते का प्रमाण जैसे बैंक पासबुक, बैंक स्टेटमेंट, cancel cheque.

5. अनिवार्य पैन कार्ड (PAN Card)

6. 1 से 3 हाल के रंगीन पासपोर्ट आकार (passport size) के फोटो।

डीमैट खाता खोलने के चरण -  Steps to open a demat account.

1.अपना पसंदीदा डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (स्टॉकब्रोकर) चुनें

Demat account खोलते समय यह पहला और सबसे महत्वपूर्ण कदम है। आपको पहले उन जरूरतों और सेवाओं का याद रखना होगा जो आप चाहते हैं और आप किस तरह का निवेश करने जा रहे हैं और उसके आधार पर आपको विभिन्न स्टॉक ब्रोकरों (Stockbroker) की तुलना करनी होगी और एक का चयन करना होगा।

2. आवेदन पत्र (Application Form) भरें

आपको एक फॉर्म भरना होगा और सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करके अपना KYC करना होगा।

3. सत्यापन (Verification)

नैतिक और कानूनी व्यापार सुनिश्चित करने और उनसे सहमत होने के लिए आपको नियमों और विनियमों की एक सूची से गुजरना होगा। DP (ब्रोकर) आपके दस्तावेजों का सत्यापन (verification) करेगा और आपको अपने ब्रोकर के आधार पर शुल्क भरना होगा।

4. अंतिम चरण

एक बार आपके सभी दस्तावेज़ सत्यापित हो जाने के बाद, आपने अपना नया Demat account सफलतापूर्वक खोल लिया होगा। आपको अपने Demat account के लिए विशिष्ट पहचान संख्या (Unique Identification Number) भी दी जाएगी।

Demat account ऑनलाइन खोलने के लिए यही चरण लागू होते हैं। बस अपने पसंदीदा स्टॉक ब्रोकर की वेबसाइट पर जाएं और अपना फोन नंबर, शहर डालें और आपके फ़ोन नंबर पर एक ओटीपी (OTP) मिलेगा और अगले चरण में केवाईसी (KYC) करना होगा। अगले चरण ऊपर के समान हैं।

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डीमैट खाता खोलने के लाभ -  Benefits of a demat account.

आसान होल्डिंग्स (Easy Holdings)

सभी प्रमाण पत्रों, वस्तुओं, सोने और अन्य चीजों को भौतिक रूप में रखना, उनका रखरखाव करना और उनकी प्रगति को ट्रैक करना बहुत मुश्किल है। इसलिए, Demat account यह उनके ई-प्रपत्र में dematerializing से बहुत आसान बना देता है।

जोखिम मुक्त होल्डिंग्स - Risk free holdings

चूंकि आपकी सभी होल्डिंग आपके Demat account में इलेक्ट्रॉनिक रूप में सुरक्षित रूप से संग्रहीत हैं, वे चोरी, हानि और क्षति के जोखिम से सुरक्षित हैं।

कम लागत - Low costs

स्टॉक में फिजिकली डीलिंग में स्टैंप चार्ज, हैंडलिंग चार्ज और बॉन्ड चार्ज शामिल होते हैं, जिन्हें Demat account से पूरी तरह खत्म कर दिया जाता है।

समय बचाओ - Time-saving

Demat account बहुत सारी कागजी कार्रवाई को समाप्त कर देता है जिससे निवेशक को अधिक खरीदारी करने या एक कुशल समय सीमा में आसानी से बेचने की सुविधा मिलती है।

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अपना डीमैट खाता खोलने के लिए ब्रोकर कैसे चुनें? - How to choose a stockbroker to open a Demat account?

विवरण में आने से पहले, हमें पता होना चाहिए कि दो प्रकार के दलाल हैं जिन्हें Discount brokers और full-service brokers के रूप में जाना जाता है। एक discount broker केवल आपके निर्देशों को सुनेगा और लेनदेन करेगा।

दूसरी ओर, full-service broker आपको अपने शेयरों का विश्लेषण प्रदान करेंगे और आपको आईपीओ, म्यूचुअल फंड और अन्य में निवेश करने के अवसर प्रदान करेंगे। ज़ेरोधा, अपस्टॉक्स और एंजेल ब्रोकिंग discount stock broker हैं जबकि आईसीआईसीआई डायरेक्ट, एचडीएफसी सिक्योरिटीज, कोटक सिक्योरिटीज, एक्सिस डायरेक्ट भारत के कुछ शीर्ष full-service broker हैं।

अब बात करते हैं Demat account खोलने के लिए अपना डीपी चुनते समय किन बातों पर ध्यान देना चाहिए।

फैक्टर 1: आप किस तरह के निवेशक हैं?

क्या आप केवल कुछ रुपये के लिए न्यूनतम निवेश करना चाहते हैं या क्या आप खुद को पूर्णकालिक नौकरी के रूप में निवेश करते हुए देखते हैं? पता लगाएँ कि क्या आप इंट्राडे ट्रेडिंग या इंटर-डे ट्रेडिंग करना चाहते हैं। इसके अलावा, क्या आप केवल शेयरों के साथ रहना चाहते हैं या प्रतिभूतियों, वस्तुओं आदि के साथ अपनी किस्मत आजमाना चाहते हैं?

अगली महत्वपूर्ण बात यह है कि आपके वित्तीय लक्ष्य क्या हैं। क्या आप सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने की सोच रहे हैं? ऐसे में आपको लंबी अवधि और सुरक्षित निवेश करना होगा। यदि आप कम समय में संपत्ति बनाना चाहते हैं, तो आपको कुछ जोखिम भरे निवेशों की तलाश करनी होगी।

फैक्टर 2: क्या आप stock broker पर भरोसा कर सकते हैं?

सबसे पहली और सबसे महत्वपूर्ण चीज जो आपको देखनी है वह यह है कि क्या stockbroker सेबी के साथ पंजीकृत है और इसके सभी नियमों और विनियमों का अनुपालन करता है।

जांचें कि क्या stockbroker वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) का सदस्य है।

जांचें कि क्या ब्रोकरेज फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) द्वारा कवर किया गया है और अंत में यदि वे धोखाधड़ी के खिलाफ कोई गारंटी सुरक्षा प्रदान करते हैं। अपने वर्तमान ग्राहकों के साथ एक शब्द मददगार होगा।

फैक्टर 3: मेरे निवेश कितने सुरक्षित हैं?

चूंकि अधिकांश ब्रोकरेज फर्म अब ऑनलाइन हैं, इसलिए यह बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है कि फर्मों के पास किसी भी ऑनलाइन धोखाधड़ी के खिलाफ मजबूत फायरवॉल और चोरी-रोधी उपाय हों। कुछ चीजें जैसे टू-स्टेप ऑथेंटिकेशन बहुत जरूरी हैं। साथ ही यह जानना भी जरूरी है कि क्या फर्म अपने ग्राहकों का डेटा किसी तीसरे पक्ष को बेचती है।

फैक्टर 4: कमीशन

प्रत्येक stockbroker अपने प्लेटफॉर्म का उपयोग करके आपके द्वारा किए जाने वाले प्रत्येक ट्रेड पर एक निश्चित मात्रा में कमीशन बनाता है। चूंकि ये कटौती अपरिहार्य है, इसलिए आपको उचित विचार प्राप्त करने के लिए अपस्टॉक्स, ज़ेरोधा और अन्य जैसे विभिन्न प्लेटफार्मों की कमीशन दरों की तुलना करनी होगी।

व्यक्तिगत रूप से, मैं आपको भारत के सबसे तेजी से बढ़ते stockbroker, upstox के साथ जाने का सुझाव देना चाहूंगा। upstox के साथ Demat account खोलने से, आपको निवेश के कई अवसर मिलेंगे जैसे सोना, स्टॉक, म्यूचुअल फंड, आईपीओ, और भविष्य और विकल्प भी और इसका एक आसान, तेज़ और सरल इंटरफ़ेस है जिसका अर्थ है कि यह आपके लिए सबसे अच्छा होगा यदि तुम एक trader हो। अगर चार्जेज की बात करें तो यह इंट्राडे में प्रति ऑर्डर पर 20 रुपये चार्ज करता है और डिलीवरी में कुछ भी चार्ज नहीं करता है। तो, देर से क्यों भारत में सबसे तेजी से बढ़ते stockbrokers में से एक के साथ निवेश की दुनिया की ओर अपना पहला कदम उठाएं। अभी डीमैट Demat account के लिए यहां क्लिक करें।

अंतिम फैसला - The bottom line

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